Региональные центры

Более 90% всех инвестиций по программе ЕВ-5 осуществляются через Региональные центры. Есть множество преимуществ инвестирования именно через них, в частности: облегчается задача создания рабочих мест, т.к. в данном случае учитываются как прямые, так и непрямые рабочие места; благодаря их локализации в Целевых областях занятости, требуемая сумма инвестиции снижена до 500 тысяч долларов; к тому же, инвестору отводится лишь минимальная роль в текущем управлении предприятием. Популярность Региональных центров вызвала скачок в их количестве — более 150 уже одобрено, и еще 100 находятся в разработке.

Но как узнать, в какой из Региональных центров инвестору лучше поместить свои деньги? Как правило, мы имеем возможность предоставить сравнительную информацию о Региональных центрах и их проектах, в том числе послужные списки их финансовых и иммиграционных достижений. Если инвестору требуется подробная информация, мы можем порекомендовать специалистов, которые возьмутся за всесторонюю экспертизу конкретного проекта, Регионального центра и управляющей компании. В любом случае, мы настоятельно рекомендуем инвесторам до принятия окончательного решения по инвестиции приехать и лично пообщаться с представителями Региональных центров.

Для облегчения задачи выбора Регионального центра, далее мы приводим более детальную информацию о них. Если у Вас имеются вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нами.

Список одобренных Региональных центров и их контактная информация.

Какие вопросы каждый инвестор должен задать представителям Регионального центра.

Условия и сроки осуществления инвестиции в Региональный центр регламентируются юридической документацией. Очень важно осознавать, что эти условия различаются от центра к центру. Мы можем оказать помощь в изучении документов, или же Вы можете привлечь третью сторону для экспертной консультации. В любом случае, инвестору нужно получить ответы на следующие вопросы:

   1.  Счет-эскроу / Возврат средств

Будет ли открыт счет-эскроу? Если да, то на каких условиях? В некоторых случаях средства замораживаются до получения одобрения на иммиграционную петицию, иногда средства замораживаются до момента одобрения Иммграционной службой петиций не менее трех инвесторов, после чего деньги освобождаются для использования в проекте. Некоторые проекты вообще не подразумевают эскроу. Другие же будут добиваться Вашего разрешения задействовать деньги как можно скорее под давлением нуждающейся в средствах нетерпеливой компании.

На каких условиях возвращаются средства в том случае, если на петицию придет отказ? Какие сроки определены для такого возврата? Иногда возвращают сумму полностью (500 тысяч долларов с административными расходами) плюс набежавший процент. Некоторые компании возвращают только полмиллиона. Как правило возврат средств происходит в течение 30–90 дней, хотя некоторые отодвигают этот срок, пока не найдется новый инвестор.

А что, если петиция одобрена, а в выдаче визы отказали? Существует возможность получить одобрение на петицию от Иммиграционной службы и отказ на визу из консульства, которое может запретить въезд по медицинским, криминальным основаниям, в связи с вопросами госбезопасности… В некоторых случаях возвращают полную сумму, иногда сумма возврата зависит от причин отказа, а бывает, что деньги не возращают вообще.

   2.  Управляющая компания

Кто занимается управлением текущими делами компании? Где их местонахождение? Что представляет собой их финансовая история? Обычно управляющая компания является генеральным партнером, который осуществляет контроль инвестиции, отчитывается перед инвестором и обеспечивает соблюдение требований программы ЕВ-5. Одна управляющая компания может работать сразу через несколько Региональных центров. С какими конкретными людьми Вам предстоит общаться? Вдруг у кого-то из них в прошлом были проблемы с законом? Иммиграционная служба не занимается биографическими проверками менеджеров Региональных центров.

Какими успехами на поприще ЕВ-5 может похвастаться эта компания? Сколько одобрений на петиции I-526 они добились? А сколько было отказов? Сколько у них было снятий условности статуса I-829 и сколько отказов на снятие условности? Иммиграционная служба до сих пор не публикует эту статистику.

Готова ли управляющая компания взаимодействовать с адвокатом и/или финансовым консультантом инвестора?

   3.  Ведение бизнеса

Как распределяется прибыль от инвестиции? В одних случаях это может быть 70% ограниченным партнерам и 30% — генеральному, в других — 80–20. Бывает, что вообще все отводится для ограниченных партнеров.

Какие дивиденды может ожидать инвестор? Когда начисляются эти дивиденды?

Могут ли от инвестора потребовать вложения дополнительных средств, сверх уже внесенных 500 тысяч? Например, если бизнес-план компании в области недвижимости предполагает поиск съемщиков коммерческих площадей, что будет, если не найдется желающих? Кто будет оплачивать коммунальные платежи и налоги?

Какую роль занимает инвестор в ведении бизнеса? Может он участвовать в ежегодных совещаниях-телеконференциях? Как часто ему будут присылать отчеты о работе компании?

Если в течение двухлетнего периода условности статуса в предприятии произошли основополагающие изменения, не оговоренные в бизнес-плане, может так случиться, что инвестору придется все начинать заново и подавать новую петицию I-526 из-за отказа на снятие условности. Хотя Иммиграционная служба никак не определяет суть таких «основополагающих» изменений, это может заключаться в видоизменении типа бизнеса, переходе на производство другой продукции, смене целей кредитования. Иногда такие существенные изменения могут происходить из-за событий вне контроля Регионального центра, например, если по месту расположения предприятия прошелся ураган. Но в прочих, вполне подконтрольных Региональному центру ситуациях, имеет ли право генеральный партнер в течение этих двух лет совершать подобные основополагающие изменения в одностороннем порядке?

   4.  Залог

Что произойдет, если заемщик не сможет вернуть сумму займа через пять лет? Какие предполагаются меры дополнительного обеспечения или залога? Кроме того, какая позиция отводится ограниченному партнеру в схватке с другими потенциальными кредиторами — первая? Вторая? Десятая?

И вообще, в каком состоянии бухгалтерия заемщика на данный момент? Когда проводился последний аудит?

   5.  Инвестиционная квота не отвечает требованиям проекта

Что, если проект не наберет людей, т.е. привлечет меньше инвесторов, чем требуется по условиям? Существуют ли дополнительные источники финансирования? Если предприятие не сможет вовремя начать работу, петиция I-829 на снятие условности статуса встретит отказ.

   6.  Стадия снятия условности статуса

Занимается ли управляющая компания подготовкой документации, необходимой для снятия условности статуса? Взимается ли за это административный сбор? Какие шаги предпримет управляющая компания, если условность не снимут? Региональный центр не может гарантировать возврат средств в данном случае, но может принять меры к обеспечению ликвидности инвестиции.

   7.  Стратегия выхода

Какой предусмотрен выход из инвестиции? В обычных случаях займа, планируется выплата капитальной суммы долга по прошествии определенного срока (5–6 лет). В этот же момент между инвесторами (ограниченными партнерами) распределяется прибыль. В какой момент инвестор может продать свои акции в случае акционерных проектов? Что представляет собой рынок для таких акций (как правило, имеется в виду совместная собственность в каком-то объекте недвижимости)?Насколько трудно будет найти покупателя и какую помощь окажет в этом управляющая компания? Каков прогноз стоимости этих акций?

   8.  Целевая область занятости

Для того, чтобы инвестор получил право на снижение суммы инвестиции до 500 тысяч долларов, предприятие должно быть раположено в одной из целевых областей занятости. Это предполагает местонахождение в сельской местности (с населением менее 20 тысяч) или в районе с высоким уровнем безработицы (150% от средненационального) на момент подачи петиции. Первый вариант доказать несложно, второй — не всегда. Отдельный вопрос — чем определяются границы «области»: участком переписи населения, краевыми владениями, административным районом, избирательным участком? Сколько таких районов — один или несколько — могут составить в общей сложности 150% от средненационального уровня безработицы? Может, для достижения этой цифры Региональному центру пришлось задействовать соседние районы? А есть ли соответствующее направление, выданное для этого правительством штата? И насколько свежи примененные статистические результаты по уровню безработицы? Нельзя забывать, что пока Региональный центр работает на привлечение инвесторов в определенный проект, статус их зоны занятости может поменяться. Например, для первых 45 инвесторов проект рассматривается как целевая область занятости, а год спустя, после выхода новых статистических данных по уровню безработицы, тот же проект больше не соответствует этой квалификации, и последующим инвесторам придется вкладывать уже 1 миллион долларов, а не полмиллиона. Такое смещение статуса целевой области занятости и, соотвественно, размера требуемой инвестиции, может вызвать немало других юридических проблем.

   9.  Текущий проект

Факт сертификации самого Регионального центра еще не означает одобрения на каждый из его проектов в частности. Иммиграционная служба может дать сначала предварительное одобрение на проект, а после получения от Регионального центра полной документации о проекте, и окончательное одобрение. Тогда, по крайней мере, теоретически, петицию инвестора в этот проект будут разбирать только на предмет источника его средств, а не по поводу самого проекта. Однако, процесс получения предварительного одобрения занимает довольно много времени, поэтому обычно Региональные центры, чтобы не терять время, опускают этот этап и вместо этого представляют документацию на первичное рассмотрение проекта в составе петиции одного из инвесторов. Даже наличие предварительного одобрения проекта или одобрение на петицию предыдущего инвестора не гарантируют, что Ваша петиция тоже будет одобрена, но это все-таки снижает риск. Имеется ли у компании предварительное одобрение проекта? Есть ли уже одобренные петиции других инвесторов в этот проект? Были ли отказы? Сколько инвесторов уже подписались на текущий проект? Иммиграционная служба не предоставляет данных статистики одобрений и отказов по определенным проектам.

Каким по счету инвестором Вы станете в данном проекте? Очередность инвестора может иметь большое значение, т.к. вновь создаваемые рабочие места распределяются в хронологическом порядке: первому инвестору отдаются первые десять новых рабочих мест, второму — следующие десять, и т.д. Поэтому в Ваших интересах не оказаться одним из последних в проекте — на случай возможной нехватки рабочих мест. Хотя при четком соблюдении бизнес-плана и методик создания рабочих мест этой проблемы возникнуть не должно, тем не менее на этапе снятия условности статуса данный вопрос может встать ребром.

   10.  Создание рабочих мест

Какая методика создания рабочих мест применяется Региональным центром? Сколько планируется создать прямых и непрямых рабочих мест? Будет ли в перспективе создано рабочих мест с избытком сверх необходимого минимума, необходимого для обеспечения всех инвесторов? Если без кредита Регионального центра у данного проекта не было притока других инвестиций, но после вливания от Регионального центра подключились и прочие источники финансирования, может ли Региональный центр засчитать для своих инвесторов рабочие места, созданные не только их инвестициями, но и благодаря этим прочим источникам финансирования?